Как вернуть до 22 100 рублей за обучение

В 2025 году каждый россиянин, официально работающий и платящий НДФЛ, может вернуть часть средств, потраченных на обучение – своё или своих детей. Максимальная сумма возврата составляет 22 100 рублей в год. Разбираемся, как работает налоговый вычет на образование, кто может его получить и как оформить документы.

Как вернуть до 22 100 рублей за обучение

Государство возвращает 13% от расходов на образование — это называется социальным налоговым вычетом. Чтобы получить деньги обратно, нужно быть плательщиком подоходного налога и подтвердить расходы официальными документами. Максимально можно вернуть до 15 600 ₽ за собственное обучение и до 6 500 ₽ за обучение ребенка — в сумме до 22 100 ₽.

Что такое вычет на образование

Налоговый вычет — это сумма, на которую уменьшается ваш налогооблагаемый доход. Проще говоря, если вы потратили деньги на образование, вы можете вернуть часть ранее уплаченного налога (НДФЛ) — до 13% от суммы затрат.

Сколько денег можно вернуть за свое обучение и образование детей

• За собственное обучение: 13% от суммы до 120 000 ₽ — максимум 15 600 ₽ в год.
  
• За обучение ребенка (до 24 лет на очной форме): 13% от суммы до 50 000 ₽ на каждого ребенка — максимум 6 500 ₽.
  

Сколько раз можно получить налоговый вычет за обучение

Получать вычет можно каждый год, пока есть расходы на обучение. Нет ограничения по количеству лет — важно только наличие подтвержденных затрат и уплаты НДФЛ.

За какой срок можно получить вычет

Подать заявление можно за последние 3 года. Например, в 2025 году вы можете оформить вычет за 2022, 2023 и 2024 годы.

Кто может получить налоговый вычет на образование

• Сам налогоплательщик, если оплачивает своё обучение.
  
• Родители или опекуны — за обучение ребенка до 24 лет.
  
• Братья, сестры — при оплате обучения брата или сестры (при соблюдении условий).
  

Важно: получатель вычета должен иметь официальный доход, с которого уплачен НДФЛ.

За какое образование можно получить вычет

Вычет положен только за обучение в образовательных организациях, имеющих лицензию в РФ. Подходит:

• ВУЗ, колледж, техникум
  
• Частные школы и детсады
  
• Курсы при вузах
  
• Магистратура, аспирантура, ординатура
  

Можно ли оформить вычет за расходы на частные детские сады и школы?

Да, если у учреждения есть лицензия на образовательную деятельность. Форма обучения должна быть очной, и вычет можно получить за оплату обучения ребенка до 24 лет.

Как получить налоговый вычет на образование

1. Соберите документы: договор с учебным заведением, лицензия, справка об оплате, справка 2-НДФЛ, ИНН.
   
2. Подайте декларацию 3-НДФЛ через личный кабинет на сайте ФНС или в налоговую лично.
   
3. Ожидайте проверки (до 3 месяцев) и возврата средств на счёт.
   

Часто задаваемые вопросы о налоговом вычете на образование

Когда повысят социальный вычет на образование

На 2025 год повышение лимита пока не предусмотрено. Максимальная сумма — 120 000 ₽ в год на социальные вычеты (в том числе образование, лечение и др.).

За каких родственников можно получить вычет при оплате обучения

За:

• Детей до 24 лет (очная форма)
  
• Братьев и сестер — если вы их опекун или попечитель
  

Какие документы собрать, чтобы получить вычет за образование

• Договор с учебным заведением
  
• Лицензия на образовательную деятельность
  
• Справка об оплате (сумма, даты)
  
• Справка 2-НДФЛ
  
• Декларация 3-НДФЛ
  

Что делать, если не все документы были оформлены на родителя

Важно, чтобы в платёжках и договоре фигурировало имя плательщика. Если указано имя студента — налоговая может отказать. В некоторых случаях помогает заявление о фактической оплате.

Можно ли получить вычет, если учишься у ИП или другого юрлица

Да, если ИП или организация имеют лицензию на образовательную деятельность. Без лицензии — вычет не дадут.

Когда подавать документы на налоговый вычет за обучение?

С января по 30 апреля следующего года — через 3-НДФЛ. Через работодателя — в любое время года, но только за текущий период.

Что нужно знать, чтобы получить налоговый вычет за обучение детей, братьев и сестер?

• Только очная форма
  
• Возраст ребенка — до 24 лет
  
• Плательщиком должен быть налогоплательщик с белой зарплатой
  

Как можно еще больше сэкономить на обучении?

• Подавайте вычет каждый год
  
• Оформляйте вычет за детей и родственников
  
• Комбинируйте с другими социальными вычетами (лечение, страхование)
  

Можно ли получить налоговый вычет за обучение в автошколе?

Да, если автошкола имеет лицензию как образовательное учреждение. Уточняйте наличие лицензии заранее.